MITTEILUNG VON SCHLÜSSELINFORMATIONEN

IN DIESER MITTEILUNG FINDEN SIE SCHLÜSSELINFORMATIONEN ZU DIESEM INVESTITIONSPRODUKT. ES HANDELT SICH UM KEIN WERBEMATERIAL. DIE GEWÄHRUNG DIESER INFORMATIONEN WIRD DURCH DAS GESETZ VERLANGT, UM IHNEN ZU HELFEN, DAS WESEN, DIE RISIKEN, DIE KOSTEN, DIE MÖGLICHEN ERTRÄGE UND VERLUSTE IN VERBINDUNG MIT DIESEM PRODUKT ZU VERSTEHEN UND ES MIT ANDEREN PRODUKTEN ZU VERGLEICHEN.

ALLGEMEINE INFORMATIONEN

BEZEICHNUNG DES PRODUKTES ISIN
Investitionsaktien
BEZEICHNUNG DES ERSTELLERS DES PRODUKTES WEBSITE TELEFON
BHMW INVEST SICAV a.s. www.bhmwinvest.com +420 727 827 417
FÜR DIE AUFSICHT ÜBER DEN ERSTELLER DES PRODUKTES VERANTWORTLICHES AUFSICHTSORGAN DATUM DER ERSTELLUNG/DER LETZTEN ÄNDERUNG
Tschechische Nationalbank (Ceská národní banka), mit Sitz Prag 1, Na Príkope 28, PLZ 115 03, www.cnb.cz 8.2. 2019
HINWEIS
DAS PRODUKT, DESSEN KAUF SIE ERWÄGEN, IST KOMPLIZIERT UND KANN SCHWER VERSTÄNDLICH SEIN.

UM WELCHES PRODUKT HANDELT ES SICH?

TYP DES PODUKTES

Investitionsaktien, herausgegeben zum Fonds BHMW INVEST SICAV a.s. Es handelt sich um ein Teilhaberwertpapier, ausgegeben zum Investitionsfonds mit folgender Charakteristik:
– alternativer Investitionsfonds im Sinne der Richtlinie des Europäischen Parlaments und des Rates 2011/61/EG (weiter nur „AIFM-Richtlinie“ /Alternative Investment Fund Manager Directive);
– durch den Fonds qualifizierte Anleger im Sinne des Gesetzes Nr. 240/2013 Slg., über Investitionsgesellschaften und Investitionsfonds (weiter nur „ZISIF“) und
– Aktiengesellschaft mit variablem Grundkapital im Sinne des ZIFIS.

ZIELE DES PRODUKTES
Das Investitionsziel des Fonds ist die Erreichung der maximalen, möglichen Aufwertung mittels langfristiger Investitionen in Vermögensbeteiligungen an Gesellschaften mit Ausrichtung insbesondere auf den Bereich des Abfüllens und des Vertriebes von Heil- und Mineralwässern, in Immobiliengesellschaften und in die Gewährung von Anleihen und Krediten. Das Mittel zur Erreichung des Investitionszieles ist die Kapitalaufwertung der Investitionen, das Inkasso der Dividende und Zinsen aus den gewährten Anleihen und Krediten. Der Standort der Investitionen befindet sich insbesondere in der Region der Tschechischen Republik, dennoch enthält die Investitionsstrategie keine regionalen Einschränkungen. Der Fonds beabsichtigt nicht, einen jedweden Index oder eine jedwede Benchmark zu verfolgen. Das Verhältnis zwischen dem Ertrag des Portfolios des Fonds und dem Ertrag des Produktes ist direkt. Der Investor in das Produkt beteiligt sich am Ertrag sowie am Verlust des Teilfonds proportional zu den sonstigen Investoren in das Produkt. Der Rückfluss der Investition in den Teilfonds wird nicht garantiert.
VORGESEHENER RETAIL INVESTOR

Dieses Produkt kann ausschließlich ein qualifizierter Anleger im Sinne der Best. § 272 Abs. 1 ZISIF erwerben. Das Produkt ist für Anleger geeignet, die beabsichtigen, ihr Portfolio um alternative Arten von Investitionen mit höherem Potential zu ergänzen und zugleich bereit sind, ein höheres Maß des Verlustrisikos zu tragen, wobei die Investition in ein Produkt bei ihnen entbehrliche Geldmittel und einen begrenzten Teil der Gesamtinvestitionen darstellt. Das Produkt ist nicht für Anleger geeignet, die im Bedarfsfall eine rasche Veräußerung bzw. Verwertung ihrer Investition vor Ablauf des geplanten Investitionshorizonts des Fonds verlangen.

Investitionshorizont des Anlegers: mind. 5 Jahre

Das Produkt ist insbesondere für Anleger geeignet, welche:

in der Lage sind, den Verlust der Investition in voller Höhe zu verkraften,
die eingeschränkte Liquidität ihrer Investition akzeptieren,
Kenntnisse und Erfahrungen mit dem Investment in Kapital- und Immobiliengesellschaften haben; vorherige Erfahrungen werden jedoch nicht unbedingt verlangt.

DAUER DES PRODUKTES
Der Fonds wurde unbefristet geschaffen. Im Hinblick hierauf ist für das Produkt kein Fälligkeitsdatum festgelegt. BHMW INVEST SICAV a.s. ist nicht berechtigt, vom Produkt einseitig zurückzutreten, mit Ausnahme der Fälle der Auflösung des Fonds. Das Produkt kann im Fall der Auflösung des Fonds automatisch beendet werden. Der Fonds kann aus den durch das Gesetz festgelegten Gründen aufgelöst werden. Der Fonds kann auch aus anderen als gesetzlichen Gründen aufgelöst werden, und zwar durch die Entscheidung des Bewirtschafters des Fonds, was zur Folge haben kann, dass der Anleger das Produkt nicht für die Dauer des empfohlenen Investitionshorizonts besitzen wird. Es existiert keine Garantie und es wird keine Garantie bzgl. der Möglichkeit des Verbleibens des Anlegers im Fonds gewährt.

WELCHE RISIKEN GEHE ICH EIN UND WELCHEN ERTRAG KÖNNTE ICH ERREICHEN?

ZUSAMMENFASSENDE RISIKOKENNZAHL (VaR – Value-at-Risk)
1 2 3 4 5 6 7

GERINGERES RISIKO

HÖHERES RISIKO

HINWEIS

Die Kennzahl VaR setzt voraus, dass Sie das Produkt 5 Jahre behalten. Das tatsächliche Risiko kann wesentlich abweichen, sofern Sie vorzeitig um den Rückkauf des Produktes ersuchen. Sie können so weniger zurückgewinnen.

Möglicherweise können Sie nicht einfach Ihr Produkt beenden oder Sie müssen es ggf. zu einem Preis beenden, der einen wesentlichen Einfluss darauf hat, wie viel Sie zurückerhalten.

VERBALE BESCHREIBUNG DES VaR

Die zusammenfassende Risikokennzahl ist die Messlatte für das Niveau des Risikos dieses Produktes im Vergleich zu anderen Produkten. Sie zeigt, welche Wahrscheinlichkeit besteht, dass das Produkt infolge der Bewegungen auf den Märkten an Wert verliert oder weshalb wir nicht in der Lage sind, Sie auszuzahlen.

Wir haben dieses Produkt in die Klasse 6 von 7 eingestuft, was die zweithöchste Risikoklasse ist.

Dieses Produkt ist in die entsprechende Klasse der Risiken aufgrund des Fehlens einer relevanten Reihe historischer Daten bzw. des Fehlens einer Vergleichskennzahl mit einer ausreichenden Reihe historischer Daten eingestuft.

Dies bewertet mit hohem Niveau mögliche Verluste der künftigen Leistungsfähigkeit, sodass es sehr wahrscheinlich ist, dass die Fähigkeit zu Ihrer Auszahlung durch die ungünstigen Marktbedingungen beeinflusst wird.

Für den Ertrag dieses Produktes sind die Marktrisiken von grundsätzlicher Bedeutung, insbesondere die Risiken der Entwicklung der Marktpreise für Liegenschaften, das Kreditrisiko, das Risiko der Konzentration und das Zinsrisiko. Relevant ist ebenso das Operationsrisiko infolge des möglichen Versagens interner Prozesse, des menschlichen Faktors oder durch den Einfluss äußerer Ereignisse. Eine ausführliche Übersicht der Risiken, die sich auf das Produkt beziehen, ist in Artikel 7 des Statuts des Fonds angeführt.

Dieses Produkt umfasst nicht den Schutz gegen die künftige Leistungsfähigkeit des Marktes, sodass Sie um einen Teil Ihrer Investitionen oder um alle gebracht werden könnten.

Sofern wir nicht in der Lage sind, Ihnen den schuldigen Betrag zu bezahlen, könnten Sie um sämtliche Ihrer Investitionen gebracht werden.

In Abhängigkeit von der Dauer der Investition kann eine Gebühr für die vorzeitige Beendigung des Produktes erhoben werden (siehe Teil Gebühren und Sanktionen beim Rückkauf des Produktes im Abschnitt „Wie lange sollte ich die Investition halten? Kann ich das Geld vorzeitig abheben?“)

SZENARIO DER LEISTUNGSFÄHIGKEIT

Diese Tabelle führt an, wie viel Sie für die nächsten 5 Jahre gemäß den unterschiedlichen Szenarien unter der Voraussetzung gewinnen könnten, dass Sie 1.000.000 CZK investieren.

Die angeführten Szenarien illustrieren, wie Ihre Investition funktionieren könnte. Sie können sie mit den Szenarien anderer Produkte vergleichen.

Die präsentierten Szenarien sind eine Schätzung der künftigen Leistungsfähigkeit auf der Basis von Beweisen aus der Vergangenheit bzgl. dessen, wie der Wert dieser Investition variiert, und stellen daher keine exakte Kennzahl dar. Was Sie gewinnen, wird sich in Abhängigkeit davon unterscheiden, wie leistungsstark der Markt ist und wie lange Sie die Investition/das Produkt behalten.

Das Stress-Szenario zeigt, was Sie unter außerordentlichen Umständen auf dem Markt zurückgewinnen könnten und zieht nicht die Situation in Betracht, in der wir Ihnen nichts auszahlen können.

Die angeführten Angaben umfassen sämtliche Kosten des eigentlichen Produktes, müssen jedoch nicht alle Kosten enthalten, die Sie Ihrem Berater oder Vertreiber bezahlen. Die Angaben berücksichtigen nicht Ihre persönliche, steuerliche Situation, die ebenfalls Einfluss auf den Rückfluss der Mittel haben kann. Die steuerlichen Vorschriften Ihres EU-Heimatstaates können Einfluss auf die tatsächliche Höhe des ausbezahlten Betrages haben.

Diese Szenarien führen an, wie viel Sie in Abhängigkeit von der Dauer des Produktbesitzes nach Erstattung der Kosten zurückerhalten könnten.

Der Wert der Investition für den angeführten Zeitraum des Besitzes ist in CZK, die vorausgesetzte durchschnittliche, jährliche Aufwertung in % angeführt.

Scénář Držení produktu 1 rok Držení produktu 3 roky Držení produktu 5 let (doporučená doba držení)
Stresový scénář 991 905 -0,81 % 1 073 040 2,4 % 1 170 452 3,22 %
Nepříznivý scénář 1 010 000 1,00 % 1 125 365 4,04 % 1 272 234 4,95 %
Umírněný scénář 1 021 832 2,18 % 1 160 040 5,09 % 1 330 624 5,90 %
Příznivý scénář 1 033 663 3,37 % 1 195 005 6,14 % 1 389 893 6,82 %

CO SE STANE, KDYŽ BHMW INVEST SICAV a.s. NENÍ SCHOPNA USKUTEČNIT VÝPLATU?

NEEXISTENCE ZÁRUK A SYSTÉMU ODŠKODNĚNÍ PRO PRODUKT
Investor může čelit finanční ztrátě v důsledku selhání tvůrce produktu, přičemž na takovou ztrátu se nevztahuje systém odškodnění nebo záruk pro investory.

S JAKÝMI NÁKLADY JE INVESTICE SPOJENA?

SOUHRNNÝ UKAZATEL NÁKLADŮ (RIY) 
Snížení výnosu (RIY) ukazuje, jaký dopad budou mít celkové náklady, které platíte, na výnos investice, který byste mohli získat. Celkové náklady zohledňují jednorázové, průběžné a vedlejší náklady. Zde uvedené náklady jsou kumulativní náklady produktu samotného po tři různé doby držení. Zahrnují možné srážky za předčasné ukončení. Údaje předpokládají, že investujete 1 000 000 Kč. Tyto údaje jsou odhady a mohou se v budoucnosti změnit.
NÁKLADY V ČASE

Osoba, která Vám tento produkt prodává nebo Vám o něm poskytuje poradenství, Vám může účtovat jiné náklady. Pokud ano, poskytne Vám tato osoba o těchto nákladech informace a objasní Vám dopad, který budou v čase všechny náklady mít na Vaši investici.

Investice 1 000 000 Kč Pokud požádáte o odkup po 1 roce Pokud požádáte o odkup po 3 letech Pokud požádáte o odkup po 5 letech (doporučeno)
Náklady celkem (Kč) 84 414 63 335 76 474
Dopad na výnos (RIY) ročně (%) 8,44 % 2,11 % 1,53 %
SKLADBA NÁKLADŮ

Tabulka níže ukazuje:

  • dopad každého roku různých typů nákladů na výnos investice, který byste mohli získat na konci doporučené doby držení,
  • význam různých kategorií nákladů.
Tato tabulka ukazuje dopad na výnos ročně
Jednorázové náklady Náklady na vstup 0% Dopad nákladů, které platíte při vstupu do investování. To je maximum, které zaplatíte, a mohli byste platit méně. To zahrnuje náklady na distribuci produktu.
Náklady na výstup 0% Dopad nákladů na ukončení Vaší investice, když dosáhla doporučené doby držení.
Průběžné náklady Transakční náklady portfolia 0% Dopad nákladů našich nákupů a prodejů podkladových investic na produkt.
Jiné průběžné náklady 2,9 % Dopad nákladů, které každý rok vynakládáme na správu Vašich investic.
Vedlejší náklady Výkonnostní poplatky 0% Dopad výkonnostního poplatku. Inkasujeme jej z Vaší investice, pokud produkt překonal svůj srovnávací ukazatel (benchmark).
Odměny za zhodnocení kapitálu 0 % Dopad odměn za zhodnocení kapitálu.

JAK DLOUHO BYCH MĚL INVESTICI DRŽET? MOHU SI PENÍZE VYBRAT PŘEDČASNĚ?

DOPORUČENÁ DOBA DRŽENÍ
Doporučený investiční horizont: 5 let Do majetku fondu jsou pořizovány zejména majetkové účastí ve společnostech zaměřujících se zejména na oblast stáčení a distribuce léčivých a minerálních vod, účasti v nemovitostních společnostech a střednědobé a dlouhodobé úvěrové nástroje v podobě poskytnutých úvěrů nebo zápůjček. Tyto investice předpokládají alespoň střednědobý horizont pro dosažení plánovaného zhodnocení. Předčasné ukončení investice je spojeno s dodatečnými náklady na likviditu na straně fondu, a proto je předčasný odkup produktu do 3 let od investice zatížen srážkou.
POSTUP ZRUŠENÍ INVESTICE A KDY JE ZRUŠENÍ INVESTICE MOŽNÉ

Produkt lze ukončit prostřednictvím podání písemné žádosti o odkup produktu na předepsaném formuláři:

  • osobně v sídle administrátora fondu: DELTA Investiční společnost, a.s., Americká 340/31, Vinohrady, 120 00 Praha 2, v pracovní dny v době 9-16 hod.,
  • s úředně ověřeným podpisem investora poštovní zásilkou zaslanou na výše uvedenou adresu sídla administrátora fondu.

Investor je oprávněn ukončit produkt i před uplynutím doporučeného investičního horizontu. Předčasný odkup produktu může mít následující důsledky na rizikově výnosový profil produktu: Při odkupu v horizontu kratším než tři roky bude uplatněn výstupní poplatek, což může zapříčinit celkově nižší zhodnocení investice, než byla očekávání investora. Při odkupu v horizontu kratším než pět let se snižuje pravděpodobnost, že produkt dosáhne stanovených cílů, což může zapříčinit celkově nižší zhodnocení investice, než byla očekávání investora.

POPLATKY A POKUTY PŘI ODKUPU PRODUKTU

Výstupní poplatek (srážka)

  • 0 % z celkové aktuální hodnoty odkupovaných investičních akcií ke dni podání žádosti o odkup v případě podání žádosti o odkup po uplynutí 3 let od první investice investora do fondu;
  • 5 % z celkové aktuální hodnoty odkupovaných investičních akcií ke dni podání žádosti o odkup v případě podání žádosti o odkup ve lhůtě do 3 let od první investice investora do fondu.

JAKÝM ZPŮSOBEM MOHU PODAT STÍŽNOST?

PODÁNÍ STÍŽNOSTI

Stížnost ohledně produktu, jednání tvůrce produktu nebo distributora produktu je možné podat písemně prostřednictvím administrátora fondu:

  • osobně v sídle administrátora: DELTA Investiční společnost, a.s., Americká 340/31, Vinohrady, 120 00 Praha 2, v pracovní dny v době 9-16 hod
  • poštou na adresu administrátora: DELTA Investiční společnost, a.s., Americká 340/31, Vinohrady, 120 00 Praha 2
  • elektronickou poštou na adresu info@deltais.cz
  • prostřednictvím formuláře na webové stránce www.deltais.cz

JINÉ RELEVANTNÍ INFORMACE

INFORMAČNÍ DOKUMENTY, KTERÉ MAJÍ BÝT INVESTOROVI POSKYTNUTY V PŘEDSMLUVNÍ NEBO POSMLUVNÍ FÁZI

Na žádost budou investorovi zdarma poskytnuty následující informační dokumenty:

  1. Statut fondu a tvůrce
  2. Stanovy tvůrce
  3. Poslední vyhotovená výroční zpráva fondu

Tyto dokumenty budou investorovi poskytnuty administrátorem fondu v elektronické podobě prostřednictvím e-mailu nebo v listinné podobě v sídle administrátora fondu.

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