КЛЮЧЕВАЯ ИНФОРМАЦИЯ

В ЭТОМ СООБЩЕНИИ ВЫ НАЙДЁТЕ КЛЮЧЕВУЮ ИНФОРМАЦИЮ О ЭТОМ ИНВЕСТИЦИОННОМ ПРОДУКТЕ. ЭТО НЕ РЕКЛАМНЫЙ МАТЕРИАЛ. ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ЭТОЙ ИНФОРМАЦИИ ТРЕБУЕТСЯ ПО ЗАКОНУ, ЧТОБЫ ПОМОЧЬ ВАМ ПОНЯТЬ СУТЬ, РИСК, ЗАТРАТЫ, ПОТЕНЦИАЛЬНЫЕ ДОХОДЫ И УБЫТКИ, СВЯЗАННЫЕ С ЭТИМ ПРОДУКТОМ, И СРАВНИТЬ ЕГО С ДРУГИМИ ПРОДУКТАМИ.

 

ОБЩАЯ ИНФОРМАЦИЯ

НАЗВАНИЕ ПРОДУКТА ISIN
Инвестиционные акции
НАЗВАНИЕ ЭМИТЕНТА ПРОДУКТА САЙТ В ИНТЕРНЕТЕ ТЕЛЕФОН
BHMW INVEST SICAV a.s. www.bhmwinvest.com +420 727 827 417
ОРГАН НАДЗОРА, ОТВЕТСТВЕННЫЙ ЗА НАДЗОР НАД ЭМИТЕНТОМ ПРОДУКТА ДАТА РАЗРАБОТКИ/ ПОСЛЕДНИЕ ИЗМЕНЕНИЯ
Чешский национальный банк (Česká národní banka), офис по адресу: г. Прага 1, На Пржикопе 28, почтовый индекс 115 03 (Praha 1, Na Příkopě 28, PSČ 115 03), www.cnb.cz 8.2. 2019
ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ
ПРОДУКТ, О ПОКУПКЕ КОТОРОГО ВЫ ДУМАЕТЕ, ЯВЛЯЕТСЯ СЛОЖНЫМ И МОЖЕТ БЫТЬ ТРУДНО ВОСПРИНИМАЕМЫМ.

O КАКОМ ПРОДУКТЕ ИДЕТ РЕЧЬ?

ТИП ПРОДУКТА
Инвестиционные акции, выпущенные фондом BHMW INVEST SICAV a.s. Это абонентная ценная бумага, выпущенная к инвестиционному фонду, который является:
– альтернативным инвестиционным фондом в соответствии с Директивой Европейского парламента и Совета 2011/61/ЕС (дальше только «AIFMD»);
– фондом квалифицированных инвесторов в соответствии с законом №240/2013 Св. зак. «Об инвестиционных компаниях и инвестиционных фондах», (дальше только «ZISIF») и – акционерным обществом с переменным уставным капиталом в соответствии с ZISIF.
ЦЕЛИ ПРОДУКТА
Инвестиционной целью фонда является достижение максимально возможного прироста за счёт долгосрочных инвестиций в имущественные участия в компаниях, специализирующихся в области разлива и распространения лечебных и минеральных вод, в компании по недвижимости, а также предоставление займов и кредитов.
Средством для достижения инвестиционной цели является прирост капитала инвестиций, инкассо дивидендов и процентов, полученных по предоставленным займам и кредитам.
Инвестиции размещены в основном на территории ЧР, но инвестиционная стратегия не содержит региональных ограничений.
Фонд не намерен отслеживать какой-либо индекс или бенчмарк.
Отношение между доходом портфеля фонда и доходом продукта прямое.
Инвестор в продукт участвует в доходе и потере субфонда пропорционально с остальными инвесторами в продукт.
Возвратность инвестиции в субфонд не гарантируется.
НАМЕЧАЕМЫЙ МЕЛКИЙ ИНВЕСТОР

Этот продукт может приобретать только квалифицированный инвестор в соответствии с §272 абз. 1 ZISIF.
Продукт подходит для инвесторов, которые намерены дополнить свой портфель альтернативными видами инвестиций с более высоким потенциалом дохода и, в то же время, они готовы нести более высокую меру риска потери, причём инвестиция в продукт у них представляет собой лишние денежные средства и ограниченную часть общего объёма инвестиций.
Продукт не предназначен для инвесторов, которые требуют, в случае необходимости, быстрого превращения своей инвестиции в деньги перед истечением планируемого инвестиционного горизонта фонда.
Инвестиционный горизонт инвестора: мин. 5 лет
Продукт особенно годится для инвесторов, которые:
способны абсорбировать потерю инвестиции в полном объёме;
принимают ограниченную ликвидность своей инвестиции;
имеют знания и опыт инвестирования в компании, занимающиеся капиталом и недвижимостью; предыдущий опыт, однако, не требуется.

ОПЕРАЦИОННЫЙ ПЕРИОД ПРОДУКТА
Фонд был создан на неопределенный срок.
В связи с этим продукт не имеет никакой определённой даты погашения.
BHMW ИНВЕСТ SICAV a.s. не имеет права отступить от продукта в одностороннем порядке, кроме случая ликвидации фонда.
Продукт может быть автоматически отозван в случае ликвидации фонда.
Фонд может быть ликвидирован по причинам, предусмотренным законом.
Фонд может быть ликвидирован и по другим, отличающимся от законных, причинам, а именно, по решению компании, обслуживающей фонд, что может привести к тому, что инвестор не будет владеть продуктом в течение всего периода, рекомендуемого инвестиционного горизонта.
Не существует и не даётся никакой гарантии возможности, чтобы инвестор оставался в фонде.

КАКИЕ РИСКИ И КАКОЙ ДОХОД МОЖНО ПОЛУЧИТЬ?

СИНТЕТИЧЕСКИЙ ПОКАЗАТЕЛЬ РИСКА (SRI)
1 2 3 4 5 6 7

БОЛЕЕ НИЗКИЙ РИСК                                                                                                                                                                                                                                                                     БОЛЕЕ ВЫСОКИЙ РИСК

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ
Показатель SRI предполагает, что вы оставите себе продукт в течение 5 лет.
Реальный риск может существенно отличаться, если вы потребуете выкупить продукт преждевременно.
В этом случае вы можете вернуть меньше средств.
Возможно вы не сможете легко продать ваш продукт или, возможно, придется продать его по цене, которая существенно влияет на то, сколько средств вы получите обратно.

СЛОВЕСНОЕ ОПИСАНИЕ SRI
Синтетический показатель риска является ориентиром для уровня риска данного продукта по сравнению с другими продуктами.
Он показывает, какова вероятность того, что продукт будет терять деньги в результате движений на рынках, или потому, что мы не сможем заплатить вам.
Мы включили этот продукт в класс 6 из 7, что является вторым самым высоким классом риска.
Этот продукт включён в соответствующий класс рисков из-за отсутствия существенного ряда исторических данных или отсутствия сравнительного показателя с достаточным рядом исторических данных.
Это оценивает возможные потери будущей эффективности на высоком уровне, и очень вероятно, что неблагоприятные рыночные условия повлияют на способность заплатить вам.
Для дохода этого продукта существуют основные рыночные риски, особенно риски изменения рыночной стоимости недвижимого имущества, кредитный риск, риск концентрации и процентный риск.
Существенным является также операционный риск из-за возможного сбоя внутренних процессов, человеческого фактора или из-за внешних событий.
Подробный обзор рисков, которые относятся к продукту, приведён в статье 7 устава фонда.
Этот продукт не включает в себя никакой защиты от будущего изменения эффективности рынка, поэтому вы можете потерять часть своих инвестиций или все инвестиции.
Если мы будем не в состоянии заплатить вам сумму, которую должны, вы можете потерять все свои инвестиции.
В зависимости от срока инвестиции с вас может взиматься плата за досрочное прекращение сделки (см. часть «Сборы и штрафы при выкупе продукта» в разделе «Как долго я должен удерживать инвестицию?
Могу ли я забрать деньги досрочно?»).
СЦЕНАРИЙ ЭФФЕКТИВНОСТИ

Эта таблица показывает, сколько вы могли бы получить обратно в течение следующих 5 лет при различных сценариях, предполагающих, что вы инвестируете 1 000 000 CZK.
Приведённые сценарии иллюстрируют, как ваша инвестиция может работать.
Вы можете сравнить их со сценариями других продуктов.
Представленные сценарии являются оценкой будущей эффективности, основанной на прошлых данных о том, как меняется стоимость этой инвестиции, и они не являются точным показателем.
Стресс-сценарий показывает, что вы могли бы получить обратно при чрезвычайных обстоятельствах на рынке, и не учитывает ситуацию, когда мы не можем вам заплатить.
Приведённые данные включают все затраты на сам продукт, но могут не включать все затраты, которые вы заплатите вашему консультанту или дистрибьютору.
Эти данные не учитывают вашу личную налоговую ситуацию, которая также может повлиять на то, сколько вы получите обратно.
Налоговое законодательство государства вашей регистрации может повлиять на фактическую выплаченную сумму.
Эти сценарии показывают, сколько вы можете получить обратно в зависимости от периода владения продуктом после оплаты затрат.
Стоимость инвестиции за указанный период владения продуктом в CZK , предполагаемый среднегодовой прирост в %.

Сценарий Владение продуктом 1 год Владение продуктом 3 года Владение продуктом 5 лет (рекомендуемый период владения)
Стресс-сценарий 991 905 -0,81 % 1 073 040 2,4 % 1 170 452 3,22 %
Неблагоприятный сценарий 1 010 000 1,00 % 1 125 365 4,04 % 1 272 234 4,95 %
Умеренный сценарий 1 021 832 2,18 % 1 160 040 5,09 % 1 330 624 5,90 %
Благоприятный сценарий 1 033 663 3,37 % 1 195 005 6,14 % 1 389 893 6,82 %

ЧТО ПРОИЗОЙДЕТ, ЕСЛИ BHMW INVEST SICAV a.s. НЕ СМОЖЕТ ОСУЩЕСТВИТЬ ВЫПЛАТУ?

ОТСУТСТВИЕ ГАРАНТИЙ И СИСТЕМЫ КОМПЕНСАЦИИ ДЛЯ ПРОДУКТА
Инвестор может столкнуться с финансовыми потерями в результате -неудачи создателя продукта, причём такая потеря не покрывается системой компенсации или гарантий возмещения для инвесторов.

С КАКИМИ ЗАТРАТАМИ СВЯЗАНА ИНВЕСТИЦИЯ?

СИНТЕТИЧЕСКИЙ ПОКАЗАТЕЛЬ ЗАТРАТ (RIY)
Снижение дохода (RIY) показывает, какое влияние будут иметь общие затраты, которые вы платите, на доход от инвестиции, который вы могли бы получить.
Общие затраты отражают разовые, операционные и накладные затраты.
Приведённые здесь затраты являются кумулятивными затратами на сам продукт для трёх различных периодов владения продуктом.
Они включают в себя возможные удержания за досрочное завершение сделки.
Данные предполагают, что вы инвестируете 1 000 000 CZK .
Эти данные являются приблизительными и могут измениться в будущем.
ЗАТРАТЫ ВО ВРЕМЕНИ

Лицо, которое продаёт вам этот продукт или консультирует вас о нём, может включить в счёт и другие затраты.
Если да, это лицо предоставит вам информацию об этих затратах и объяснит вам, как повлияют во времени все затраты на вашу инвестицию.

Инвестиция 1 000 000 CZK Если вы требуете выкупа через 1 год Если вы требуете выкупа через 3 года Если вы требуете выкупа через 5 лет (рекомендуется)
Общие затраты (CZK) 84 414 63 335 76 474
Влияние на доход (RIY) ежегодно (%) 8,44 % 2,11 % 1,53 %
СТРУКТУРА ЗАТРАТ

Приведенная ниже таблица показывает:

  • влияние каждого года различных типов затрат на доход от инвестиции, который вы могли бы получить в конце рекомендуемого периода владения продуктом,
  • значение разных категорий затрат.
Эта таблица показывает влияние на доход ежегодно
Разовые затраты Затраты на выход 0% Влияние затрат, которые вы платите при вступлении в инвестирование. Это максимум того, что вы заплатите, а вы могли бы заплатить меньше. Это включает в себя затраты на распространение продукта.
Затраты на выход 0% Влияние затрат на завершение вашей инвестиции, когда она достигла рекомендуемого периода владения продуктом (периода инвестирования).
Первичные затраты Операционные затраты 0% Влияние стоимости наших покупок и продаж базисных инвестиций на продукт.
Операционные издержки портфеля 2,9 % Влияние затрат, которые мы каждый год тратим на управление вашими инвестициями.
Прочие операционные затраты Поощрительные премии 0% Мы берём их из вашей инвестиции, если продукт превысил свой сравнительный показатель (бенчмарк).
Вознаграждение за прирост капитала 0 % Влияние поощрительной премии.

КАК ДОЛГО Я ДОЛЖЕН УДЕРЖИВАТЬ ИНВЕСТИЦИЮ? МОГУ ЛИ Я ЗАБРАТЬ ДЕНЬГИ ДОСРОЧНО?

РЕКОМЕНДУЕМЫЙ ПЕРИОД ВЛАДЕНИЯ ПРОДУКТОМ
Рекомендуемый инвестиционный горизонт: 5 лет
В собственность фонда приобретаются в основном имущественные участия в компаниях, специализирующихся в области разлива и распространения лечебных и минеральных вод, участия в компаниях по недвижимости, а также среднесрочные и долгосрочные кредитные инструменты в виде предоставленных кредитов или займов.
Эти инвестиции предполагают хотя бы среднесрочный горизонт инвестирования для достижения планируемого прироста.
Досрочное окончание инвестиции связано с дополнительными затратами на ликвидность со стороны фонда, и поэтому досрочный выкуп продукта в срок до 3 лет от начала инвестиции обременён удержанием.
ПРОЦЕДУРА ОТМЕНЫ ИНВЕСТИЦИИ И КОГДА ОТМЕНА ИНВЕСТИЦИИ ВОЗМОЖНА

Продукт можно закончить путём подачи письменной заявки на выкуп продукта на установленном бланке:

  • лично в офисе администратора фонда: DELTA Investiční společnost, a.s., Americká 340/31, Vinohrady, 120 00 г. Praha 2, в рабочие дни с 9 до 16 часов;
  • с нотариально заверенной подписью инвестора почтовым отправлением на указанный выше адрес офиса администратора фонда.

Инвестор имеет право закончить продукт еще до рекомендованного инвестиционного горизонта.
Досрочный выкуп продукта может иметь следующее воздействие на профиль продукта с рискованным доходом:
При выкупе в горизонте менее чем через три года будет применяться плата за выход, что может в сумме привести к более низкому приросту инвестиции, чем ожидал инвестор.
При выкупе в горизонте менее пяти лет снижается вероятность того, что продукт достигнет установленных целей, что может в сумме привести к более низкому приросту инвестиции, чем ожидал инвестор.

СБОРЫ И ШТРАФЫ ПРИ ВЫКУПЕ ПРОДУКТА

Плата за выход (удержание)

  • 0 % от общей текущей стоимости выкупаемых инвестиционных акций на день подачи заявки на выкуп в случае подачи заявки на выкуп по истечении 3 лет с момента первой инвестиции инвестора в фонд;
  • 5 % от общей текущей стоимости выкупаемых инвестиционных акций на день подачи заявки на выкуп в случае подачи заявки на выкуп в срок до 3лет с момента первой инвестиции инвестора в фонд.

КАК Я МОГУ ПОДАТЬ ЖАЛОБУ?

ПОДАЧА ЖАЛОБЫ

Жалобу, касающуюся продукта, поведения создателя продукта или дистрибьютора продукта можно подать в письменном виде через администратора фонда:

  • лично в офисе администратора: Americká 340/31, Vinohrady, 120 00 г. Praha 2, в рабочие дни с 9 до 16 часов
  • по почте в адрес администратора: DELTA Investiční společnost, a.s., Americká 340/31, Vinohrady, 120 00 г. Praha 2
  • по электронной почте на адрес: info@deltais.cz
  • используя бланк на сайте: www.deltais.cz

ИНАЯ СУЩЕСТВЕННАЯ ИНФОРМАЦИЯ

ИНФОРМАЦИОННЫЕ ДОКУМЕНТЫ, КОТОРЫЕ ДОЛЖНЫ БЫТЬ ПРЕДОСТАВЛЕНЫ ИНВЕСТОРУ НА ПРЕДДОГОВОРНОМ ИЛИ ПОСЛЕДОГОВОРНОМ ЭТАПЕ

По требованию инвестору будут бесплатно предоставлены следующие информационные документы:

  1. Устав фонда и основателя
  2. Устав основателя
  3. Последний составленный годовой отчёт фонда

Эти документы будут предоставлены инвестору администратором фонда в электронном виде по электронной почте или в бумажном виде в офисе администратора фонда.